เริ่มวันนี้! ธปท. ยกระดับจัดการบัญชีม้า สั่งแบน “ม้าดำ-ม้าเทาเข้ม” ห้ามโอนเงิน

ja(115)

นางรุ่ง มัลลิกะมาส รองผู้ว่าการด้านเสถียรภาพสถาบันการเงิน ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) เปิดเผยว่า ธปท. ได้ยกระดับมาตรการเชิงป้องกัน เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการจัดการบัญชีม้าให้ครอบคลุมและเข้มข้นยิ่งขึ้น โดยแบ่งการดำเนินงานออกเป็น 3 ด้านหลัก ได้แก่

1. กวาดล้างบัญชีม้าให้ได้มากขึ้น – ธนาคารทุกแห่งสามารถระงับการทำธุรกรรมของบัญชีที่ต้องสงสัยได้

2. จัดการบัญชีม้าระดับบุคคลอย่างเข้มข้น – แบ่งบัญชีม้าเป็น “ม้าดำ” (บัญชีที่เกี่ยวข้องกับแก๊งอาชญากรรมโดยตรง และถูกประกาศโดย ปปง.) และ “ม้าเทาเข้ม” (บัญชีที่มีผู้เสียหายแจ้งความแล้วว่าเป็นบัญชีม้า) ซึ่งจะถูกสั่งห้ามทำธุรกรรมโอนเงิน

3. ขยายมาตรการเชิงรุกในวงกว้าง – ธนาคารสามารถแชร์ข้อมูลบัญชีม้าและบัญชีต้องสงสัยร่วมกันได้ทั้งระบบ ซึ่งเป็นแนวทางใหม่ที่ช่วยเพิ่มความโปร่งใสและลดความเสี่ยงจากการใช้บัญชีม้าเพื่อฟอกเงิน

มาตรการสำคัญที่เริ่มบังคับใช้วันนี้:

✅ ห้ามโอนเงินเข้า-ออกบัญชีม้าดำและม้าเทาเข้ม
✅ แชร์ข้อมูลบัญชีต้องสงสัยระหว่างธนาคาร
✅ เฝ้าระวังพฤติกรรมโอนเงินไปบัญชีคริปโท – หากพบความผิดปกติอาจถูกจัดเป็นบัญชีต้องสงสัยหรือถูกสั่งระงับ
✅ เข้มงวดการเปิดบัญชีใหม่ – ป้องกันการใช้ข้อมูลปลอมเปิดบัญชี

ธปท. ย้ำว่ามาตรการเหล่านี้เป็นเพียงจุดเริ่มต้นของการแก้ไขปัญหาอาชญากรรมทางการเงินอย่างยั่งยืน โดยในอนาคตจะมีการกำหนดแนวทางความรับผิดชอบและการชดเชยความเสียหายให้ชัดเจนยิ่งขึ้น เมื่อ พ.ร.ก. อาชญากรรมออนไลน์ มีผลบังคับใช้

ธปท. ขอความร่วมมือจากประชาชนให้ตรวจสอบบัญชีปลายทางก่อนโอนเงิน และหากพบเบาะแสบัญชีม้า สามารถแจ้งหน่วยงานที่เกี่ยวข้องเพื่อดำเนินคดีได้ทันที

 

แท็ก